Si vous voulez faire passer votre stratégie d'investissement DeFi à un niveau supérieur, vous devez comprendre l'agriculture de rendement et savoir quelles sont les plateformes qui offrent les meilleures récompenses. L'agriculture de rendement est devenue une caractéristique commune du marché ces derniers temps. Toutefois, comme pour toute nouvelle technologie, vous devez faire des recherches (DYOR) pour découvrir quelles sont les plateformes qui offrent le meilleur retour sur investissement.
Qu'est-ce que l'agriculture de rendement ?
On peut considérer l'agriculture de rendement comme l'évolution du jalonnement. Autrefois, les utilisateurs ne mettaient en jeu leur cryptocourant que lors de la validation des transactions sur les réseaux Proof-of-Stake. Très vite, cette stratégie a évolué vers d'autres formes de jalonnement, telles que les pools de liquidité et l'agriculture. Aujourd'hui, il existe de nombreuses raisons pour un utilisateur de mettre en jeu sa cryptographie. L'une des raisons les plus populaires est l'agriculture de rendement.
La culture de rendement et le jalonnement
On entend souvent les termes de piquetage et d'agriculture utilisés indifféremment. C'est notamment faux. La différence essentielle entre le jalonnement et l'agriculture de rendement est la période d'APY et de blocage. L'agriculture de rendement produit un APY plus faible que le jalonnement de votre crypto sur la plupart des plateformes. Cependant, les pools de jalonnement nécessitent une période de blocage beaucoup plus longue que l'agriculture de rendement. Dans la plupart des cas, les agriculteurs ont besoin d'une courte période d'immobilisation, le cas échéant. C'est pourquoi il est courant que les protocoles agricoles introduisent une forme de pénalité de retrait anticipé pour empêcher les utilisateurs de se débarrasser instantanément de leurs jetons de pool agricole.
Comment fonctionne l'agriculture de rendement
L'agriculture de rendement fonctionne de la même manière que le jalonnement de votre crypto. Plus précisément, vous devrez accepter une forme de verrouillage et déposer votre cryptoconnaissance dans un pool d'exploitation agricole. Ces fonds sont ensuite disponibles pour de nouveaux projets ou d'autres utilisateurs, en fonction de la plateforme. Vous recevrez notamment des récompenses pour l'utilisation de jetons de pool. La valeur des jetons de pool peut augmenter à mesure que des liquidités supplémentaires entrent dans le protocole d'exploitation. Par conséquent, vous pouvez obtenir un retour sur investissement supplémentaire lorsque cela se produit.
Il existe actuellement sur le marché plusieurs types de protocoles d'agriculture de rendement. La forme d'agriculture la plus populaire est le prêt décentralisé. Dans ce cas de figure, vous acceptez de bloquer votre financement dans un fonds commun que d'autres utilisateurs peuvent ensuite emprunter.
Ces prêts à court terme sont remboursés avec intérêts. Ce remboursement est réinjecté dans le pool, ce qui augmente encore plus sa liquidité. En retour, les jetons du pool prennent de la valeur. Ces systèmes permettent de fusionner tous les fonds des utilisateurs dans le pool agricole. Cette stratégie garantit que les prêteurs reçoivent les remboursements de leurs prêts dans les délais impartis, que l'emprunteur ait ou non rempli ses obligations.
Avantages de l'agriculture de rendement
L'agriculture de rendement est si populaire parce qu'elle apporte des avantages importants au marché. D'une part, c'est simple à faire. Dans la plupart des cas, il n'est pas nécessaire d'avoir des connaissances techniques. C'est pourquoi elle est beaucoup plus sûre que les échanges pour les nouveaux utilisateurs. Outre la recherche des mérites de la plateforme sur laquelle vous comptez négocier, il vous suffit de comprendre la période de blocage et les récompenses.
Comme il y a moins de risques et une dépendance globale vis-à-vis des actions des investisseurs, l'agriculture de rendement offre des récompenses plus cohérentes aux investisseurs qu'à la négociation. En outre, il a été prouvé que l'agriculture de rendement offre un retour sur investissement plus élevé aux nouveaux utilisateurs qu'une négociation. Pourquoi passer des semaines à essayer d'apprendre des stratégies de trading quand vous pouvez simplement cultiver votre crypto et commencer à gagner des récompenses dès aujourd'hui.
Les risques de l'agriculture de rendement
Il est important de mentionner que l'agriculture de rendement n'est pas parfaite. Il existe certains risques dont les utilisateurs doivent être conscients avant de participer à ces réseaux. Tout d'abord, il faut se méfier des escrocs qui promettent des gains impossibles. Si le retour sur investissement semble trop beau pour être vrai, il l'est.
Inversement, vous devez également être attentif aux arrachages de tapis. Il y a tirage de tapis lorsqu'une entreprise retire toutes ses liquidités d'un pool sans en informer les utilisateurs au préalable. Malheureusement, les tirages de tapis sont trop fréquents sur le marché et laissent les investisseurs dans l'embarras.
L'inflation est le risque le plus important auquel sont confrontées les plates-formes de production agricole à l'heure actuelle. Les menaces inflationnistes sont imminentes sur le marché en raison du mode de fonctionnement des pools agricoles. N'oubliez pas que chaque fois que quelqu'un ajoute des liquidités au pool, de nouveaux jetons sont émis. Le problème est que ces émissions de jetons ont commencé à fausser l'équilibre entre l'offre et la demande. À leur tour, ces émissions ont un effet négatif sur la valeur marchande de ces jetons.
Le DPJ introduit un protocole déflationniste pour le DeFi
Les concepteurs du protocole de rendement de DeFi ont peut-être trouvé le meilleur moyen de combattre le plus grand ennemi de l'agriculture de rendement avec sa nouvelle structure de gouvernance déflationniste. Contrairement à la concurrence, DYP a intégré divers protocoles déflationnistes pour aider à maintenir des valeurs symboliques.
Par exemple, le réseau convertit automatiquement les jetons DYP en ETH quotidiennement. Cette stratégie réduit l'offre de DYP et renforce sa valeur. De plus, DYP est la première plateforme DeFi à vous permettre de miser des jetons DeFi et de recevoir vos récompenses en ETH. Ces deux systèmes visent à réduire le nombre de DYP en circulation et à renforcer la chaîne de blocage sous-jacente du réseau, Ethereum.
DYP Rendement agricole
Le DYP soutient actuellement une sélection de pools agricoles. Il existe des contrats de production automatisés pour les programmes DYP/ETH, DYP/USDC, DYP/USDT et DYP/WBTC. Mieux encore, vos frais agricoles sont reversés à la collectivité car ils sont versés dans les pools de liquidités.
Utilisation des jetons DYP
Le jeton DYP joue un rôle essentiel dans le réseau. Ce jeton fonctionne comme le principal jeton de gouvernance. Les utilisateurs peuvent voter sur les questions urgentes du réseau lorsqu'ils détiennent un jeton DYP. Plus vous possédez de jetons DYP, plus vous avez de poids dans l'approbation ou le refus des mises à niveau du réseau, de l'ajout de pools ou de la modification des tarifs.
Une véritable gouvernance
Chaque jour suivant l'achèvement du protocole déflationniste du DYP, la communauté doit décider de ce qu'elle doit faire des jetons DYP non convertis. Les membres de la communauté votent pour brûler ces jetons ou pour les redistribuer via les pools de liquidité. De cette façon, les utilisateurs de DYP ont davantage leur mot à dire sur l'orientation du réseau et la valeur des jetons du projet.
DYP - L'agriculture de rendement n'est pas toujours la même
Le DPJ remporte la palme en termes de facilité d'utilisation et d'implication de la communauté. Leur modèle de gouvernance déflationniste est le premier sur le marché. En cas de succès, vous pouvez vous attendre à ce que cette forme de modèle de gouvernance déflationniste soit largement utilisée. Pour l'instant, les utilisateurs de DYP bénéficient d'un retour sur investissement sain grâce à leur capacité à protéger la valeur symbolique du projet.
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