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Guide des principales arnaques aux crypto-monnaies et comment s'en protéger

Il n'est pas nécessaire d'être un novice en crypto pour être la proie d'une escroquerie en crypto. Il en existe de toutes sortes...

Il n'est pas nécessaire d'être un novice en crypto pour être la proie d'une escroquerie en crypto. Il en existe de toutes sortes sur le marché, et elles trompent souvent même les investisseurs en crypto-monnaies les plus expérimentés. Si les crypto-monnaies se situent dans les zones grises de la réglementation de la plupart des marchés, ces arnaques à la crypto-monnaie sont, selon la plupart des lois, toujours illégales. Après tout, elles se livrent au vol de données, à l'usurpation d'identité et à la tromperie. Il est donc important de noter que ces escroqueries ne sont pas propres à la crypto. 

En fait, le fait que cet espace soit inondé d'escrocs est un signe de la croissance du marché des crypto-monnaies.

Il n'est donc pas surprenant que nous puissions facilement être victimes de fraudeurs et de pirates aspirant à s'attaquer à des investisseurs frais et inexpérimentés. Jetons un coup d'œil aux escroqueries les plus infâmes en crypto-monnaies que vous pouvez éviter et qui vous aideront à distinguer les faux des vrais.

Et, conseil général pour chaque décision crypto que vous prenez - avant de vous consacrer à une société crypto, examinez soigneusement ses références. Regardez leurs équipes, leurs antécédents, leurs résultats jusqu'à présent, etc. pour vous faire une idée de leur situation actuelle. Ensuite seulement, déplacez vos sacs vers eux. Souvent, cette seule étape est plus que suffisante.

Plongeons nos orteils dans les escroqueries cryptographiques les plus ordinaires et les plus extraordinaires.

1. Les fausses ICO (initial coin offerings)

Les fausses ICO font partie des types d'arnaques aux crypto-monnaies les plus répandus.

Si vous ne savez pas ce qu'est une ICO, sachez qu'il s'agit de l'équivalent cryptographique d'une IPO (Initial Public Offering). À l'instar de l'introduction en bourse d'une société, l'introduction en bourse implique qu'un projet de crypto-monnaie libère des jetons ou des pièces pour les investisseurs en échange de crypto-monnaies comme le Bitcoin, l'Ethereum, etc. 

Le problème est que les fausses ICOs attirent les investisseurs en leur garantissant des gains faramineux (jusqu'à 1 000x !) en quelques semaines seulement. Une étude de Bloomberg affirme que plus de 80 % des ICO sont mensongères, et que moins de 8 % d'entre elles sont réellement transparentes et fructueuses. 

2. Les échanges "du jour au lendemain

Les échanges du jour au lendemain sont les précurseurs des "arnaques à la sortie" dont vous avez peut-être entendu parler. Ce sont de fausses bourses, en bref. Leurs volumes sont douteux, leurs utilisateurs sont faux et elles n'existent que pour que vous transfériez votre crypto dans leurs portefeuilles. Une fois que vous y êtes entré, vous pouvez soit effectuer des transactions (et perdre votre argent) en fonction des faux mouvements du marché sur la plateforme, soit fermer boutique et vous laisser sans aucun de vos actifs. 

N'oubliez pas de choisir un courtier ou un système d'échange de crypto-monnaies légitime et réglementé. Sinon, vous risquez l'ensemble de votre portefeuille en pariant sur un système de conte de fées.

Après tout, qui voudrait qu'un courtier véreux empoche toutes ses pièces alors que vous vous retrouvez avec un trou dans votre portefeuille ?

3. Portefeuilles frauduleux

Les portefeuilles cryptographiques sont peut-être l'arnaque cryptographique la plus facile à réaliser. Étant donné leur complexité - avec un jargon comme les clés privées, les clés publiques et autres - il est facile pour les gens de créer un "portefeuille" de bitcoins où les gens décident de transférer leurs actifs. La prochaine chose qu'ils savent, c'est qu'ils ont été escroqués, car le développeur contrôle également ces portefeuilles ! De tels portefeuilles se trouvent très souvent sur le Google Play Store. Bien que Google les combatte bec et ongles, les développeurs malveillants sont parfois plus nombreux qu'eux. 

Pour mémoire, il n'y a rien de mal à laisser une application gérer son portefeuille de crypto-monnaies. Mais méfiez-vous des applications clonées, ou votre argent partira au pays imaginaire.

4. Les systèmes pyramidaux (systèmes de Ponzi)

Les systèmes de Ponzi vous obligent à inviter d'autres personnes dans un réseau pour réaliser des gains. L'exemple le plus célèbre de ce type d'escroquerie est sans doute Bitconnect (voir ci-dessous), un échec spectaculaire qui a donné naissance à une génération de mèmes. Bitconnect offrait un gain quotidien de 1 % à ses clients. En bref, dans un système de ponzi, l'escroc apparaît avec un schéma d'investissement "infaillible". L'escroc vous convaincra d'investir votre argent dans cette entreprise exceptionnelle, en vous assurant des gains élevés.

Vous allez alors investir une somme dans l'idée. Et ce n'est pas tout : les investisseurs initiaux, vous en l'occurrence, auront désormais la corvée de faire venir de nouveaux investisseurs s'ils veulent obtenir une part des pièces numériques.

Une fois que les nouveaux investisseurs sont entrés, les anciens commencent à recevoir des paiements. Le cycle se poursuit jusqu'à ce que les investisseurs récents soient à sec, et que le seul à gagner après tout soit l'escroc.

5. Hameçonnage classique

Cette escroquerie ne concerne pas seulement les crypto-monnaies, elle est également très répandue sur les marchés numériques en général. Mais elle est assez facile à comprendre. En utilisant la manipulation psychologique, l'escroc vous incitera à divulguer votre nom d'utilisateur, votre mot de passe ou vos informations de facturation. Dans le cas des crypto-monnaies, les tactiques généralement utilisées sont le Punycode et les " faux airdrops ". 

L'escroc envoie à l'utilisateur un lien qui le renvoie à une fausse page ressemblant à un service de crypto-monnaie légitime. Le plus souvent, les utilisateurs sont invités à envoyer un certain nombre de Bitcoins ou d'Ether à une adresse MyEtherWallet piratée. Vous pouvez deviner ce qui se passe ensuite.

6. Usurpation d'identité

Les escroqueries par usurpation d'identité sont les plus fatales de toutes : elles sont très difficiles à détecter et, par conséquent, à contrer. Il s'agit de ce que l'on appelle dans le jargon de la cybersécurité une attaque à plusieurs vecteurs.  

Tout d'abord, l'usurpateur doit recueillir un maximum d'informations sur la victime. Vient ensuite l'entreprise au nom de laquelle il va tenter de contacter la victime, en lui soutirant également des informations vitales.

Par exemple, les escrocs se font passer pour le propriétaire du projet ou même le PDG de l'entreprise pour attirer la victime avec une offre irrésistible.

En utilisant un mélange d'ingénierie sociale, d'hameçonnage et de démarchage téléphonique, le charlatan incitera la victime à financer ses crypto-monnaies dans son idée. Les escrocs font bien leurs devoirs, et la seule défense possible est d'avoir des informations internes sur l'entreprise.

7. Courtiers non réglementés

Des dizaines de courtiers et d'échanges en ligne non réglementés appâtent les clients avec des prix dérisoires, des produits de négociation compétitifs et des rendements rapides.

Après avoir créé le dépôt, il sera de plus en plus difficile de retirer votre argent. Par exemple, ils vous demanderont des commissions élevées ou vous donneront des raisons irréelles pour expliquer pourquoi vous ne pouvez pas retirer vos fonds ou vos gains. Dans le pire des cas, ils évitent vos appels et s'enfuient avec votre fortune.

8. Les systèmes de trading automatisés

Nous avons généralement tendance à déduire les différences de prix entre divers échanges, étant donné la volatilité des crypto-monnaies. 

Dans la plupart des cas, ces bourses de crypto-monnaies ont un processus de retrait ridiculement long ; et ont tendance à facturer beaucoup pour échanger des Bitcoins ou Ether avec des monnaies fiduciaires (monnaie émise par un gouvernement qui ne peut pas être soutenue par une marchandise physique ayant de la valeur, comme l'argent ou l'or). 

Ces transactions prennent beaucoup de temps à se régler, ce qui implique que tout peut arriver dans l'intervalle.

9. Faux e-mails

Les faux e-mails sont le moyen le plus courant de piéger les investisseurs probables en crypto-monnaies. Ils ressemblent à des courriels légaux envoyés par une entreprise légitime avec des logos, des en-têtes, des noms, des adresses, des pseudos de médias sociaux.

Si vous recevez un tel courriel, vérifiez chaque élément d'information avant d'agir. Par exemple, si l'e-mail contient des numéros de téléphone ou des adresses physiques, vous devriez envisager d'appeler le trader.

Posez des questions et faites des recherches : les numéros sont-ils réalisables ? Le trader opère-t-il sur une bourse de crypto-monnaies réglementée ? Sachez que les escrocs tenteront toujours de montrer le plan.

10. Escroqueries Crypto par ingénierie sociale

Les plateformes de médias sociaux sont un moyen efficace de découvrir des investisseurs et des personnes désireuses de négocier des crypto-monnaies. Cependant, ces plateformes sont également des nids pour les faux traders de crypto-monnaies, les escrocs se faisant passer pour des traders légitimes et les bots. Vous êtes susceptible de rencontrer de tels cas si vous faites partie de grands groupes Telegram et qu'un étranger du groupe vous contacte dans l'espoir d'engager une conversation et peut-être même de vous inviter à participer à un projet de crypto-monnaie lucratif.

  • N'oubliez pas : si cela semble trop beau pour être vrai, c'est qu'il s'agit d'un canular. 
  • Restez dans les canaux de communication légaux et évitez les messages privés reçus sur Facebook, Twitter ou Telegram.
  • Escroqueries en cryptomonnaies : Les grandes affaires
  • Amit Bhardwaj et l'escroquerie GainBitcoin

Cette arnaque a été révélée grâce à un investisseur, M. Dhruv Shera. Des personnes, captivées par les rendements élevés que garantissait GainBitcoin, ont investi dans cette entreprise. 

M. Dhruv Shera a été assuré par le fondateur, Amit Bharadwaj, d'un rendement de 10% dans les 18 mois. Il a investi environ 7 BTC en mars 2017. 

Mais lorsque le bitcoin était à son apogée en décembre 2017, Shera, ainsi que d'autres investisseurs, n'ont pas gagné un seul centime. 

Ils se sont rendu compte qu'ils avaient investi dans un système de fraude.

Une enquête plus approfondie a indiqué qu'environ 8 000 investisseurs avaient été trompés et avaient perdu leur argent dans cette chaîne de Ponzi. Bhardwaj, le principal accusé, a été inculpé par la police de Delhi le 30 mars 2018 et amené à Pune pour être interrogé. 

D'une valeur présumée comprise entre 300 Mn$ et 5 Md$, Bhardwaj est en liberté sous caution provisoire depuis que la Cour suprême l'a accordée en avril 2019.

L'ensemble des 8 000 investisseurs qui avaient investi dans le schéma GainBitcoin ont écrit une lettre au président Ram Nath Kovind pour contester le schéma d'enquête de la police sur cette affaire. 

Selon un rapport proposé par Juhee Jain à l'Université De Montfort, au Royaume-Uni, près de 70 % du total des investisseurs n'ont pas testé la responsabilité des termes du contrat. 

Beaucoup d'entre eux ont été fascinés par les rendements élevés que le système proposait, et la plupart ont simplement signé par conviction sociale. Une légère négligence de leur part leur a fait perdre leur argent durement gagné.

Arnaque aux crypto-monnaies sur Twitter

En février 2021, une fan du groupe de pop coréenne (K-pop) BTS, basée à Mumbai, s'est rendu compte qu'elle et ses amis avaient suivi par inadvertance un compte de crypto-monnaie sur Twitter.

Quelques comptes de crypto-monnaies étaient marqués dans des concours ARMY ou des récompenses offertes à des utilisateurs aléatoires, notamment des albums ou des marchandises d'une valeur de 25 à 250 dollars - un exercice courant parmi les clubs de fans de K-pop. 

Certains organisateurs de concours ARMY leur demandaient de suivre également des comptes de crypto-monnaies douteux.

Twitter a rapidement pris des mesures pour bloquer les comptes de crypto-monnaies parce qu'ils utilisaient des moyens inauthentiques pour gonfler leurs followers et amplifier le contenu.

En parlant d'activités suspectes, de nombreux comptes de crypto-monnaies promus par ARMY avaient également un émoji "œuf" dans leur bio Twitter et leur nom d'utilisateur. C'est un mystère qui n'est toujours pas résolu, et qui est enterré sous la sous-culture de l'Internet sombre.

Divyesh Darji du racket d'extorsion de Bitconnect

Divyesh Darji, un "professeur" basé à Gujarat, était également le responsable pour l'Asie de Bitconnect, une société basée au Royaume-Uni. Darji a lui aussi promis d'énormes rendements aux investisseurs en crypto-monnaies. Bitconnect a lancé sa propre crypto-monnaie appelée Bitconnect Coin. 

Darji a attiré les investisseurs indiens en leur promettant des intérêts mensuels de 60 % et des incitations sous forme d'" intérêts de parrainage ".

Pluto Exchange disparaît avec la crypto-monnaie

En septembre 2020, la police de Delhi a enquêté sur une escroquerie présumée d'échange de crypto-monnaies, prétendument exploitée par Pluto Exchange.

L'un des plaignants a été invité à capitaliser dans une nouvelle crypto-monnaie que la firme avait lancée. On lui a assuré un rendement de 20 à 30 % sur son investissement.

Après avoir investi 500K INR dans le système et gagné zéro paiement, le plaignant a approché les responsables de la société pour découvrir que leur bureau avait été déplacé à Dubaï. 

L'enquête initiale a établi que 43 plaignants avaient investi environ INR 2 Cr dans le projet. 

L'escroquerie de la pièce Morris

En 2020, la police de Bengaluru a examiné trois sociétés - Long Reach Global, Long Reach Technologies et Morris Trading Solutions.

D'après la police, ces sociétés ont collecté au moins 15 000 INR auprès de plus de 1,1 million de personnes dans toute l'Inde pour investir dans une nouvelle crypto-monnaie, la "Morris Coin". La police a emprisonné un homme de 36 ans originaire du Kerala, le PDG de ces trois entités.

Crypto utilisé dans un racket de paris en ligne avec des opérateurs chinois

L'affaire a été révélée après de multiples perquisitions au siège de sociétés où des directeurs et des comptables agréés auraient été impliqués dans la gestion d'opérations illégales de paris en ligne. Les sites Internet utilisés provenaient de l'extérieur de l'Inde et étaient exploités par des ressortissants chinois. 

L'individu arrêté, un citoyen de Bhavnagar dans le Gujarat, avait acheté des crypto-monnaies Tether ou USDT au nom de l'une des sociétés accusées et les avait transportées vers des portefeuilles non identifiés sur des bourses étrangères. La police allègue que l'accusé s'était délibérément impliqué dans la stratification des produits du crime.

Selon l'organisme central chargé de l'application de la loi, l'escroquerie s'élève à plus de 1 000 Cr INR et implique le commerce de crypto-monnaies par le biais de multiples échanges.   Il existe également de nombreuses autres escroqueries, comme celle de Tronsquire, qui valent la peine d'être lues.

Conseils pour éviter les arnaques aux crypto-monnaies

Recherche, recherche, et encore plus de recherche

Faites vos lectures avant d'investir vos crypto-monnaies, car il existe plus de 500 échanges en ligne. 

Faites des recherches sur vos échanges : parcourez leurs blogs, jetez un coup d'œil aux taux de conversion, aux gains, aux ICO, aux protocoles de sécurité sur Internet. Vous pouvez également envoyer un courriel aux représentants officiels pour être doublement sûr.

Trouvez un moyen de stocker votre crypto-monnaie

Il existe deux façons de stocker votre crypto-monnaie : les portefeuilles d'échange et vos propres portefeuilles privés. Si vous êtes familier avec les crypto-monnaies, vous savez déjà que les portefeuilles privés sont les plus sûrs. Les bourses fonctionnent de manière similaire aux banques traditionnelles : elles accordent des dépôts, des comptes et facturent des frais pour la gestion des dépôts et les transactions. Ils contrôlent également les clés privées ultimes de ces portefeuilles, ce qui signifie qu'ils peuvent se dérober avec les fonds ou même vous bloquer.

Connaître les signes révélateurs d'ICO frauduleuses

Dans le cas des ICO, vous pouvez rapidement déterminer si le projet est réel ou fictif, simplement en examinant de près le livre blanc à la recherche de signes de falsification. 

  • Ces signes sont notamment les suivants
  • Des livres blancs moins originaux
  • Aucun membre de l'équipe
  • Pages incomplètes
  • Des incohérences dans le texte
  • Personnel peu enclin à répondre aux questions difficiles

Prenez cette fausse ICO qui a récolté 830 000 dollars. L'acteur Ryan Gosling faisait partie de son équipe de conception.

En un mot, lisez, explorez et préparez-vous avant de vous lancer dans le monde des crypto-monnaies.

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